NH Nonghyup Bank encabeza la lista de cuentas con nombre prestado para negocios del NTS con 703 casos
En breve
El Servicio Nacional de Impuestos identificó 3.471 cuentas con nombre prestado para negocios en 28 entidades financieras desde el año pasado hasta julio de este año, y NH Nonghyup Bank encabeza la lista con 703 casos, según datos obtenidos por la oficina del diputado Kang Min-guk. Los reportes al organismo tributario han disminuido desde un máximo de 13.988 en 2022, y el 31,4 por ciento de los reportes de siete años se utilizó para fines tributarios. El diputado Kang criticó al organismo por no llevar estadísticas por entidad financiera, mientras que el organismo dijo que gestiona los reportes individuales con precisión, pero no por entidad.
Leer la noticia completa 2 min de lectura
El Servicio Nacional de Impuestos identificó 3.471 cuentas con nombre prestado para negocios en 28 entidades financieras desde el año pasado hasta julio de este año, informó Yonhap, citando datos recopilados por la oficina del diputado Kang Min-guk, del Partido del Poder Popular. NH Nonghyup Bank concentró el mayor número, con 703 casos, una cifra que Seoul Shinmun también destacó. [ 1 , 2 ]
Kookmin Bank siguió con 497 casos, las cooperativas Nonghyup con 471 y Shinhan Bank con 319, según los datos. Las cuatro instituciones juntas representaron 1.990 casos, es decir, el 57,3 por ciento del total. Por debajo quedaron Industrial Bank of Korea con 277 casos, Woori Bank con 270, KakaoBank con 241, Hana Bank con 185, iM Bank con 91 y Saemaul Geumgo con 85. [ 1 ]
Los reportes al organismo tributario desde 2020 hasta julio de este año sumaron 78.398, según los datos. La cifra anual alcanzó un máximo de 13.988 en 2022 y ha caído desde entonces, a 12.961 en 2023, 12.769 en 2024 y 10.739 el año pasado. De los reportes, 24.648, es decir el 31,4 por ciento, se utilizaron para fines tributarios mediante auditorías o verificaciones escritas, una cifra que también disminuyó cada año, de 6.245 en 2020 a 2.698 el año pasado. [ 1 ]
El Servicio Nacional de Impuestos paga una recompensa de 1 millón de wones por caso cuando el impuesto adicional confirmado recaudado supera los 10 millones de wones. En aproximadamente siete años, se pagaron 7.488 recompensas, por un total de 7.490 millones de wones, o el 9,6 por ciento de los reportes. Los pagos de recompensas cayeron de 1.784 casos por valor de 1.780 millones de wones en 2020 a 704 casos por valor de 704 millones de wones en 2024, antes de subir ligeramente a 769 casos por valor de 769 millones de wones el año pasado. [ 1 ]
El diputado Kang criticó al organismo por no gestionar por separado los resultados totales de detección y por no poseer datos de entidades financieras, y señaló que el desglose se recopiló a petición de su oficina. Calificó de “absurdo” atribuir la disminución de los reportes simplemente a la contracción económica por la COVID-19 y a los esfuerzos del organismo, y dijo que descuidar las cuentas con nombre prestado corre el riesgo de abuso para la evasión fiscal y plantea problemas de equidad para los contribuyentes honestos. Instó a aumentar las recompensas y a promover más activamente las denuncias. [ 1 ]
El Servicio Nacional de Impuestos dijo que “gestiona con precisión la información de los reportes individuales”, pero no mantiene dicha información como estadísticas por entidad financiera, y afirmó que “buscará diversas medidas para erradicar el uso de cuentas con nombre prestado”. [ 1 ]
Por qué importa
Las cifras sitúan la escala y la aplicación de las cuentas con nombre prestado, que los documentos vinculan con la evasión fiscal, en una disputa pública entre un legislador y el organismo tributario. La crítica del diputado Kang se refiere a cómo el Servicio Nacional de Impuestos registra y utiliza los reportes, y ha propuesto mayores recompensas y más promoción de las denuncias como remedios. Los documentos no indican que se haya decidido ningún cambio de normas o de recompensas.
Datos clave
- Un total de 3.471 cuentas con nombre prestado para negocios en 28 entidades financieras fueron reportadas al Servicio Nacional de Impuestos desde el año pasado hasta julio de este año, según datos que el organismo proporcionó a la oficina del diputado Kang Min-guk. [ 1 ]
- NH Nonghyup Bank tuvo el mayor número de cuentas, con 703 casos, seguido de Kookmin Bank (497), las cooperativas Nonghyup (471) y Shinhan Bank (319). [ 1 , 2 ]
- Esas cuatro instituciones representaron 1.990 casos, es decir, el 57,3 por ciento del total. [ 1 ]
- Los reportes de 2020 hasta julio de este año sumaron 78.398, con un máximo de 13.988 en 2022 y una disminución posterior, hasta 10.739 el año pasado. [ 1 ]
- De los reportes de siete años, 24.648, es decir el 31,4 por ciento, se utilizaron para fines tributarios mediante auditorías o verificaciones escritas, una cifra que también disminuyó cada año. [ 1 ]
- El organismo tributario paga una recompensa de 1 millón de wones por caso cuando el impuesto adicional confirmado recaudado supera los 10 millones de wones; se pagaron 7.488 recompensas en aproximadamente siete años, por un total de 7.490 millones de wones, o el 9,6 por ciento de los reportes. [ 1 ]
- El diputado Kang dijo que el Servicio Nacional de Impuestos no gestiona ni posee datos de entidades financieras sobre cuentas con nombre prestado, mientras que el organismo dijo que gestiona con precisión la información de los reportes individuales, pero no mantiene estadísticas por entidad financiera. [ 1 ]
Confirmado por varias fuentes
- NH Nonghyup Bank tuvo el mayor número de cuentas con nombre prestado para negocios en los datos, con 703 casos detectados desde el año pasado hasta julio de este año. [ 1 , 2 ]
- El Servicio Nacional de Impuestos dijo que gestiona con precisión la información de los reportes individuales, pero no mantiene estadísticas separadas por entidad financiera. [ 1 ]
- Los datos del Servicio Nacional de Impuestos mostraron 3.471 cuentas con nombre prestado para negocios en 28 entidades financieras desde el año pasado hasta julio de este año. [ 1 ]
Aún sin aclarar
- Por qué han disminuido el número de reportes de cuentas con nombre prestado y los pagos de recompensas. El diputado Kang criticó al organismo tributario por atribuir la disminución a la contracción económica por la COVID-19 y a los esfuerzos del propio organismo, mientras que el Servicio Nacional de Impuestos no abordó la causa en el informe.
- La escala general de las cuentas con nombre prestado detectadas, más allá de las cifras recopiladas para el legislador. Según el diputado Kang, el Servicio Nacional de Impuestos no gestiona por separado los resultados totales de detección ni posee datos de entidades financieras, y el desglose por entidad financiera se recopiló solo a petición de su oficina.
Qué dicen los medios locales
Cronología, hora local
- Yonhap publica su informe sobre los datos del Servicio Nacional de Impuestos, incluido el desglose por entidad financiera, las cifras anuales y las reacciones del diputado Kang Min-guk y del organismo. [ 1 ]
- Seoul Shinmun publica un informe en el que señala que NH Nonghyup Bank tuvo el mayor número de cuentas con nombre prestado para negocios, con 703 casos detectados en dos años. [ 2 ]