США вводят санкции против российской платежной системы A7 из-за обвинений в связях с Ираном; компания отрицает
Коротко
OFAC при Министерстве финансов США 1 октября добавил российскую платежную систему A7 в санкционный список, связанный с Ираном, описав ее как «связанную с Россией сеть теневого банкинга», используемую для обхода ограничений и проведения операций в интересах Ирана. A7 заявила, что санкции не повлияют на ее работу, назвала их признанием эффективности своей альтернативной расчетной системы и заявила, что «категорически отвергает» обвинения в работе с Ираном или террористическими организациями. «Коммерсантъ» отметил, что меры блокируют активы A7 в юрисдикции США и запрещают американским лицам вести дела с ее субагентами, но не означают автоматической остановки всех ее операций.
Читать полностью 2 мин чтения
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США 1 октября добавило российскую платежную систему A7 в санкционный список, связанный с Ираном, сообщили «Ведомости». OFAC описало A7 как «связанную с Россией сеть теневого банкинга» и заявляет, что ее инфраструктура использовалась для обхода ограничений и проведения операций в интересах Ирана, по данным «Ведомостей». Vc.ru сообщил, что OFAC также называет A7 «транснациональной преступной организацией», и что обвинения в обходе санкций против Ирана были заявленными основаниями для designation. [ 1 , 2 ]
A7 заявила, что новые санкции США не повлияют на работу ее международной расчетной системы, сообщила ее пресс-служба «Ведомостям». Компания заявила, что рассматривает ограничения как подтверждение эффективности альтернативной международной расчетной системы, которую она построила за последние годы: «Санкции против нас — это признание этой эффективности», — заявила она. A7 заявила, что ее система позволяет бизнесу проводить расчеты независимо от геополитической ситуации. [ 2 ]
Компания отвергла обвинения, лежащие в основе designation. «Коммерсантъ» сообщил, что A7 «категорически отвергает любые обвинения в работе с Ираном или террористическими организациями», называя утверждения об обратном клеветой. A7 заявила, что «никогда не проводила транзакции в их интересах и никогда не обслуживала связанные с ними структуры», и что для проверки клиентов используется многоуровневая система комплаенса. «Ведомости» сообщили о том же отрицании. [ 2 , 3 ]
«Коммерсантъ» сообщил, что ограничения США затрагивают активы A7 в американской юрисдикции и запрещают американским гражданам вести дела с субагентами компании. Это означает, что меры не равны автоматической остановке всех операций A7, но создают прямые ограничения для американских участников и связанных с ними контрагентов, сообщило издание. «Коммерсантъ» добавил, что международная платежная платформа A7 принадлежит компании «A7-agent», позволяет переводы в любую страну и предлагает рублевый стейблкоин A7A5, поэтому заявленная способность A7 продолжать работу зависит от доступных ей платежных каналов, тогда как запрет для американских лиц и замораживание активов в США остаются в силе. [ 3 ]
Документы помещают A7 в контекст отхода России от традиционных банковских каналов. «Ведомости» сообщили, что 3 сентября первый заместитель генерального директора A7 Игорь Горин оценил долю трансграничных расчетов России, проходящих через альтернативные каналы, в 50–80%, заявив, что значительная часть внешнеэкономических платежей уже идет вне традиционной банковской инфраструктуры. 10 августа глава ПСБ Петр Фрадков связал создание A7 с необходимостью альтернативных инструментов для международных расчетов, заявив, что платежная инфраструктура стала инструментом политического давления, что повысило спрос на независимые расчетные каналы. [ 2 ]
Почему это важно
designation нацелена на один из альтернативных каналов трансграничных платежей, на которые стал полагаться российский бизнес, и документы показывают, что компания публично позиционирует себя как способную продолжать работу. Прочтение мер «Коммерсантом» предполагает, что практический эффект в основном ложится на активы в юрисдикции США и контрагентов, связанных с США, а не на полную остановку операций A7. Документы не дают никаких указаний на то, какой объем платежей фактически проходит через A7, поэтому операционное воздействие за пределами этих пунктов не установлено.
Ключевые факты
- OFAC добавил российскую платежную систему A7 в санкционный список, связанный с Ираном, 1 октября, сообщает «Ведомости», и назвал ее «связанной с Россией сетью теневого банкинга» [ 1 , 2 ]
- A7 заявила, что новые санкции США не повлияют на работу ее международной расчетной системы [ 2 , 3 ]
- A7 заявила, что «категорически отвергает любые обвинения в работе с Ираном или террористическими организациями», и назвала такие утверждения клеветой [ 3 ]
- A7 заявила, что никогда не проводила транзакции в интересах Ирана или террористических организаций и никогда не обслуживала связанные с ними структуры [ 2 , 3 ]
- A7 назвала санкции «признанием» эффективности построенной ею альтернативной расчетной системы [ 2 , 3 ]
- Меры США блокируют активы A7 в юрисдикции США и запрещают американским гражданам вести дела с субагентами компании, но не означают автоматической остановки всех операций A7 [ 3 ]
- Международная платежная платформа A7 принадлежит компании «A7-agent», позволяет переводы в любую страну и предлагает рублевый стейблкоин A7A5 [ 3 ]
- 3 сентября первый заместитель генерального директора A7 Игорь Горин оценил долю трансграничных расчетов России, проходящих через альтернативные каналы, в 50–80% [ 2 ]
Подтверждено несколькими источниками
- OFAC при Министерстве финансов США включил A7 в санкционный список, связанный с Ираном [ 1 , 2 , 3 ]
- A7 отвергла обвинения в работе с Ираном или террористическими организациями [ 2 , 3 ]
- A7 заявила, что санкции не повлияют на ее операции [ 2 , 3 ]
- A7 назвала санкции признанием эффективности своей альтернативной расчетной системы [ 2 , 3 ]
Пока неясно
- Проводила ли A7 транзакции для Ирана или для структур, связанных с террористическими организациями Министерство финансов США утверждает, что ее инфраструктура использовалась для операций в интересах Ирана, тогда как A7 это отрицает; документы не предоставляют независимых доказательств в ту или иную сторону, и отрицание компании основывается на ее собственном заявлении о своей системе комплаенса.
- Останавливают ли санкции операции A7 на практике «Коммерсантъ» сообщает, что меры не равны автоматической остановке всех операций A7, но создают ограничения для американских участников и контрагентов, и что способность A7 продолжать работу зависит от доступных ей платежных каналов; A7 не уточняет, какие каналы остаются открытыми.
- Характеристика A7 со стороны OFAC как «транснациональной преступной организации» Только vc.ru сообщает эту формулировку, приписывая ее OFAC, тогда как другие документы описывают designation в терминах сети теневого банкинга, поэтому описание имеет единственный источник.
Что пишут местные СМИ
Хронология, местное время
- Vc.ru сообщает, что OFAC ввел санкции против A7 из-за обвинений в обходе санкций против Ирана, ссылаясь на описание регулятором компании как сети теневого банкинга и транснациональной преступной организации [ 1 ]
- A7 сообщает «Ведомостям», что новые санкции США не повлияют на ее работу, отвергает обвинения в связях с Ираном и заявляет, что ограничения подтверждают эффективность ее расчетной системы [ 2 ]
- A7 сообщает «Коммерсанту», что «категорически отвергает любые обвинения в работе с Ираном или террористическими организациями», и «Коммерсантъ» подробно описывает сферу действия мер США [ 3 ]